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2020年4月26日助理理财规划师多项选择练习题之4

理财规划 2020-04-26 21:08:52 0
1 退休规划的工具包括( )。

A.企业年金

B.商业养老保险

C.社会养老保险

D.储蓄

E.投资

纠错 2 理财规划的标准流程顺序包括( )。

A.建立客户关系

B.收集客户信息

C.分析客户财务状况

D.制定并实施理财方案 

E.持续理财服务

纠错 3 理财分析师在分析客户财务状况时,需要分析的基本的财务比率包括( )

A.结余比率

B.投资与净资产比率

C.清偿比率

D.负债比率

E.流动性比率

纠错 4 就个人理财服务的三个层次一般而言,个人金融服务体系包括( )。

A.大众银行大众理财

B.富裕银行贵宾理财

C.中小银行财富管理

D.社区银行财富管理

E.私人银行财富管理

纠错 5 理财规划师执业纪律规范的主要内容包括( )。

A.理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为

B.理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户

C.理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产

D.理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益

E.理财规划师应随时向客户披露存在或口J能产生的利益冲突

纠错 6 个人持有现金主要是为了满足( )。

A.日常开支需要

B.预防突发事件需要

C.投机性需要

D.心理满足需要

E.投资需要

纠错 7 建立客户关系的方式多种多样,包括( )。

A.电话交谈

B.互联网沟通

C.书面交流

D.面对面会谈

E.朋友介绍

纠错 8 家庭事业形成期的理财目标有( )。

A.购买房屋、家具

B.增加收入、子女智力开发及营养费

C.建立应急基金

D.建立保险

纠错 9 理财规划中需防范的个人风险包括( )。

A.过早死亡

B.丧失劳动能力

C.支付大额医疗护理费用和托管护理费用

D.财产和责任损失

E.失业

纠错 10 下列属于理财规划组成部分的有( )。

A.现金规划

B.投资规划

C.风险管理和保险规划

D.教育规划

E、消费支出规划

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