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2020年4月26日助理理财规划师多项选择练习题之3

理财规划 2020-04-26 21:08:52 0
1 理财规划的目标可以归结为两个层次,包括( )。

A.实现财务安全

B.个人价值最大化

C.早点财务独立

D.个人收入最大化  

E.追求财务自由

纠错 2 下列关于理财规划的说法正确的有( )

A.是简单的金融产品销售

B.强调个性化

C.经常以短期规划方案的形式表现

D.通常由专业人士提供

E.是一项长期规划

纠错 3 衡量一个人或家庭的财务安全,主要有以下哪些内容?( )

A.是否有稳定、充足的收入

B.个人是否有发展的潜力

C.是否有充足的现金准备

D.是否有适当的住房

E.是否购买了适当的财产和人身保险

纠错 4 理财规划师在为客户提供理财服务的过程中,应遵循一定的原则( )。

A.整体规划

B.提早规划

C.现金保障优先

D.追求收益优于风险管理 

E.消费、投资与收人相匹配

纠错 5 理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括( )。

A.客户家庭资产负债表分析

B.客户家庭现金流量表分析

C.客户利润表分析

D.财务比率分析

E.客户婚姻、子女情况

纠错 6 将理财规划的重要时期进一步细分,可分为五个时期( )。

A.单身期

B.家庭与事业形成期

C.家庭与事业成长期

D.退休前期

E.退休期

纠错 7 退休期的理财需求分析包括( )。

A.保障财务安全

B.储蓄和投资

C.建立信托

D.准备善后费用

E.遗嘱

纠错 8 单身期理财需求分析不包括( )。

A.租赁房屋

B.建立退休资金

C.满足日常支出

D.提高投资收益的稳定性

E.增加收入

纠错 9 家庭消费支出规划主要包括( )。

A.住房消费规划

B.汽车消费规划

C.信用卡消费规划

D.教育支出规划 

E.个人信贷消费规划

纠错 10 以下关于风险管理与保险规划的说法正确的是( ),.

A.经济单位对风险进行识别、衡量和评价 

B.选择与优化组合各种风险管理技术

C.对风险实施有效控制和妥善处理风险所致损失的后果

D.以尽量小的成本去争取最大的安全保障和经济利益 

E.理财规划的必备基础

纠错
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